Сім українських банків мають намір підписати меморандум про посилення обмежень на карткові перекази фізичних осіб. Нові правила можуть набрати чинності вже з 1 січня 2025 року, повідомляє Forbes Ukraine.
Згідно з меморандумом, при відкритті рахунку клієнту присвоюватиметься одна з трьох категорій ризику. Для клієнтів із низьким та середнім ризиком діятимуть спрощені перевірки за умови, що їхній дохід не перевищує 150 тисяч гривень на рік. Водночас максимальна сума переказу з одного рахунку для них становитиме 150 тисяч гривень на місяць, а з червня 2025 року – 100 тисяч гривень. Для “сумнівних” клієнтів цей ліміт становитиме 50 тисяч гривень.
Меморандум також передбачає створення реєстру “сумнівних клієнтів” та реєстру “дропів” – осіб, які надають доступ до своїх рахунків третім особам. Окрім того, клієнтам без підтверджених доходів не дозволятимуть відкривати понад три рахунки в одній валюті.
Національний банк України запровадив обмеження на P2P-перекази ще два місяці тому, але нові заходи банків поширюватимуться також на перекази через IBAN і матимуть ще нижчі ліміти. За перший місяць дії цих обмежень обсяг P2P-переказів знизився на 5,2 мільярда гривень, тоді як обсяг переказів через IBAN зріс на 4 мільярди гривень.
За даними джерел, половина українських банків попередньо підтримали ініціативу. Очікується, що меморандум замінить чинні правила Нацбанку, термін дії яких завершується 1 квітня 2025 року.
